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2025年基金投顾资格考试题库及答案

一、单项选择题（每题1分，共20题）

1.根据《公开募集证券投资基金投资顾问业务管理规定》，基金投顾机构为客户提供投资建议时，核心义务不包括（）

A.忠实义务

B.注意义务

C.收益保证义务

D.保密义务

答案：C

2.基金投顾业务中，客户风险承受能力评估的最短更新周期为（）

A.每6个月

B.每12个月

C.每18个月

D.每24个月

答案：B

3.关于基金投顾的适当性管理，下列表述错误的是（）

A.需根据客户年龄、财务状况、投资目标等信息评估风险承受能力

B.推荐的投资组合风险等级不得高于客户风险承受能力等级

C.客户主动要求购买高于其风险承受能力的产品时，投顾机构可直接确认销售

D.需留存适当性管理的相关记录，保存期限不少于20年

答案：C

4.基金投顾机构进行投资组合策略提供时，应重点关注的维度不包括（）

A.策略的风险收益特征

B.策略的历史最大回撤

C.策略与客户需求的匹配度

D.策略的短期收益排名

答案：D

5.下列行为中，符合基金投顾业务规范的是（）

A.向客户承诺“年化收益不低于8%”

B.基于客户授权直接执行投资建议

C.对不同风险承受能力的客户推荐相同投资组合

D.