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金融行业运营部授信专员授信审核操作手册

第1章授信基础理论与合规要求

1.1监管政策与合规底线

所有授信操作必须严格遵循《商业银行法》及银保监会最新发布的《商业银行授信工作尽职指引》，确立“全流程合规”思维，严禁任何违规操作。必须严格执行《反洗钱法》及《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，确保客户身份识别率100%，大额交易报告时效不超过5个工作日。

需落实“双录”（录音录像）制度，对高风险客户或大额交易必须全程录音录像，录像保存期限不得少于5年，以备监管检查。严禁提供虚假证明文件，客户经理在撰写调查报告时，必须依据真实业务场景和客观数据，不得