证券资格考试(一般业务)《金融市场基础知识》复习策略解析.docxVIP

证券资格考试《金融市场基础知识》(一般业务)备考重点

一、总则

1.1金融市场概述

金融市场的定义和功能

定义：资金供求双方通过交易达成资产的交易和转移的活动。

功能：资源配置功能、风险管理功能、价格发现功能、提供流动性的功能。

金融市场的分类

按期限分为：货币市场（短期金融工具）和资本市场（长期金融工具）。

按发行阶段分为：发行市场和流通市场。

按证券种类分为：股票市场、债券市场、基金市场、衍生品市场等。

按交易性质分为：一级市场和二级市场。

金融市场的体系结构

参与者：交易者、中介机构、监管机构。

市场工具：股票、债券、基金、衍生品等。

市场层次：主板、中小板、创业板、科创板。

1.2金融工具

金融工具的定义和特征

定义：用于投资、融资、交易等目的的具有法律效力的凭证。

特征：期限性、流动性、风险性和收益性。

金融工具的分类

按发行人分为：政府债券、金融债券、企业债券。

按期限分为：货币市场工具和资本市场工具。

按投资风险分为：低风险、中风险、高风险。

金融工具的估值

基本估值方法：现金流折现法、可比公司法、市场价格法。

二、股票市场

2.1股票概述

股票的定义和特征

定义：公司发行的所有权凭证。

特征：收益性、风险性、流动性、永久性、参与性。

股票的分类

按股东权利分为：普通股和优先股。

按投资主体分为：国家股、法人股、社会公众股。

按票面形式分为：记名股票和无记名股票