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2026年合规管理与内部控制、风险管理协同运行测试

一、单选题（共10题，每题2分，合计20分）

背景：某商业银行2026年需开展合规管理与内部控制、风险管理的协同运行测试，结合银行业监管要求和内部控制理论设计题目。

1.在合规管理与内部控制、风险管理的协同运行中，以下哪项属于“三道防线”中的核心环节？（）

A.合规风险识别

B.内部审计监督

C.业务部门自查

D.高级管理层决策

2.银行业金融机构在制定内部控制政策时，应优先考虑以下哪项原则？（）

A.效率优先

B.全面覆盖

C.成本最低

D.轻松可操作

3.合规风险管理与内部控制协同的关键在于？（）

A.独立性原则

B.联动性原则

C.保密性原则

D.静态管理原则

4.某银行发现某员工违规操作导致客户资金损失，以下哪项措施最能体现“协同运行”机制？（）

A.仅处罚员工

B.仅加强内部控制流程

C.同时评估合规管理漏洞和内部控制缺陷

D.仅通报批评

5.在风险管理中，以下哪项属于“事前预防”的范畴？（）

A.风险处置

B.风险监测

C.风险识别

D.风险报告

6.某保险公司在内部控制测试中发现业务系统存在漏洞，但短期内未造成实际损失，其应优先采取以下哪项措施？（）

A.暂停业务系统

B.临时调整内部控制流程

C.报告监管机构