金融行业投行部客户经理客户投资顾问手册（执行版）.docxVIP

金融行业投行部客户经理客户投资顾问手册（执行版）

第1章客户基础与尽职调查

1.1客户基本信息与画像分析

客户经理需从客户注册信息、股权结构及工商变更记录中，提取“自然人与法人”、“控股股东与实际控制人”、“股权结构层级”等核心要素，建立客户基础档案。例如，对于某大型科技制造企业，应重点核查其founders是否一致、是否存在代持协议及历次增资扩股中的投票权变动，确保交易对手方主体资格真实有效。接着，利用企查查、天眼查等公开数据源，结合内部客户信息，绘制“股权穿透图”与“利益相关方关系图”，识别隐性关联方。例如，在分析一家金融科技公司时，需穿透至其背后的国资平台或外资母体，确认是否存在与竞对企业的潜在关联，从而规避利益输送风险。

在此基础上，运用PESTEL分析法”对客户所处的宏观、行业、社会、技术、环境和法律环境进行多维扫描，提炼关键风险点。例如，针对新能源车企，需重点分析全球碳关税政策变化、原材料价格波动及地缘政治对供应链的潜在冲击。随后，结合行业研究报告与历史财务数据，对客户进行“行业生命周期定位”与“竞争格局评估”，判断其处于导入期、成长期还是成熟期，并识别主要竞争对手及潜在颠覆者。例如，对于传统银行信贷业务，需对比其内部定价策略与市场上头部投行产品的收益率及准入标准。同时，需对客户“风险承受能力”进行量化打分，明确其投资目标（如流动性、收益性、安全