2026年中国邮政储蓄银行法律合规岗位专业能力考核题.docxVIP

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2026年中国邮政储蓄银行法律合规岗位专业能力考核题

一、单选题（共10题，每题2分，合计20分）

1.根据《商业银行法》，关于邮政储蓄银行设立分支机构的条件，以下说法正确的是：

A.应有不低于1000万元的注册资本

B.应在国务院银行业监督管理机构批准的区域内设立

C.无需经过银保监会的审批

D.可直接设立省级分行无需市级分行

2.邮政储蓄银行在反洗钱工作中，对客户身份信息的核实应遵循的原则是：

A.一次核实终身有效

B.仅核实客户身份证件原件

C.结合多种信息交叉验证

D.由客户自行提供所有非公开信息

3.若邮政储蓄银行员工利用职务便利，违规为客户办理大额现金存取业务，且未按规定记录，该行为可能违反的法律法规是：

A.《银行业从业人员职业操守》

B.《反洗钱法》

C.《刑法》中关于金融职务犯罪的规定

D.《商业银行法》关于风险管理的规定

4.在处理涉密客户信息时，邮政储蓄银行应采取的保密措施不包括：

A.对员工进行保密培训

B.限制非必要人员接触客户资料

C.通过公开渠道宣传客户隐私政策

D.定期销毁过期客户档案

5.根据银保监会《商业银行内部控制指引》，邮政储蓄银行内部控制的根本目标是：

A.提高经营效率

B.防范和化解风险

C.增加银行利润

D.满足监管要求

6.若邮政储蓄银