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金融行业资产托管部托管专员资产托管业务操作流程手册

第1章总则

1.1适用范围与职责界定

本手册适用于全行所有资产托管部（以下简称“托管部”）的全体从业人员及授权人员，涵盖资产托管业务的全生命周期管理，从客户身份识别、资产登记、资金清算、估值核算到信息披露与报告出具。托管专员作为一线核心岗位，其职责严格限定在“资产保管”与“资金运作”两个核心维度内，严禁代客理财或进行未经授权的自营交易，必须严格遵循“管钱不管账、管账不管钱、管钱不管人”的监管原则，确保资产安全与合规。

针对单笔资产规模超过500万元的固定收益类资产，托管专员需执行双人复核机制；对于涉及跨境资金划转或流动性管理超过