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金融行业理财部理财师理财咨询服务手册

第1章法规合规与职业道德

1.1金融理财师执业准入与资格管理

金融理财师必须持有中国证券投资基金业协会颁发的《金融理财师执业证书》，该证书是开展业务的第一道门槛，未取得证书者严禁以个人名义承接任何资产管理业务。持证人需通过持续教育考核，每年参加不少于12学时的专业继续教育，其中至少60%的学时必须用于最新监管政策、会计准则及市场行情的学习，否则证书将自动失效。

执业资格实行分级管理，初级理财师负责基础咨询与资产配置，中级理财师需具备至少5年以上相关从业经验或专项培训合格证明，方可独立担任理财经理。对于从事私募股权、风险投资或复杂