2025年银行业柜面部柜员柜面业务操作手册.docx

2025年银行业柜面部柜员柜面业务操作手册

第1章基础业务与身份核验

1.1客户身份识别与资料收集规范

银行柜员在办理业务前，必须严格执行“了解你的客户”（KYC）原则，通过联网核查系统核对客户居民身份证号码，确认其真实存在且与身份证件信息完全一致，严禁使用复印件或模糊照片作为唯一依据。对于非柜面渠道开户或变更客户，柜员需现场采集并录入客户姓名、身份证号、手机号码、住址等六项核心要素，若客户拒绝提供或信息不全，系统应自动触发二次人工核实流程。

针对老年人、残障人士等特殊群体，柜员应主动询问其是否需协助办理业务，并引导其坐在指定位置，同时由工作人员协助完成身份证读卡与影像采集，确保