金融行业合规部专员法规合规检查手册.docx

金融行业合规部专员法规合规检查手册

第1章法律法规与监管政策

1.1金融监管体系架构与主要法规

我国金融监管体系以国务院金融监督管理总局（原银保监会）为核心，构建了“一行一局一会”的“一行一局一会”监管架构，分别对银行、保险、证券、基金及第三方支付机构实施差异化监管，其中银行保险机构实行“一行一局一会”双重监管，证券、基金、保险分别由证监会、金管局和保险监管局负责。主要法规包括《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国保险法》、《证券法》、《反洗钱法》以及《个人金融信息保护管理办法》等，这些法规构成了金融合规的基石，确立了金融机构的准入标准、业务范围及风险管理底线。

监管架构