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2025年金融服务行业风控部风控员风险排查管理手册

第1章总则与职责界定

1.1适用范围与定义

本手册严格依据国家金融监督管理总局发布的《商业银行合规风险管理指引》及2024年最新监管科技（RegTech）应用指南编制，适用于全行所有分支机构、业务条线及风控部内部所有从事风险排查工作的员工。“风险排查”是指通过系统化、流程化的手段，对存量业务、历史数据及潜在隐患进行全方位扫描、识别、评估与验证的过程，旨在主动发现并消除业务操作中的违规风险及操作风险敞口。

本手册定义的“风险排查员”是指经分行或总行审批授权，独立开展非现场数据审查及现场走访调查，并出具专业排查报告的人员。排查范围覆盖