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金融行业风控部专员反洗钱筛查流程手册（执行版）

第1章总则与合规框架

1.1适用范围与职责界定

本手册旨在为金融行业风控部全体员工提供标准化的反洗钱（AML）筛查执行指引，明确从客户身份识别到可疑交易报告的全流程操作规范，确保业务操作符合《中华人民共和国反洗钱法》及银保监会相关监管要求。适用范围覆盖全行所有分支机构及业务条线，包括柜面业务、网银/手机银行开户、企业信贷审批、支付结算以及反洗钱系统自动筛查与人工复核环节，确保无死角合规覆盖。

各部门负责人为本手册的直接责任人，需定期组织全员培训并考核；业务部门负责业务场景下的合规落地，风控部门负责制度监督与异常案例复盘，共同构建“全员合规