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2026年银行内控合规制度题

一、单选题（每题1分，共20题）

1.根据《商业银行内部控制指引》，银行内控体系的核心是（）。

A.风险管理

B.内部控制目标

C.内部控制措施

D.内部监督机制

2.银行在处理跨境业务时，需重点关注的合规风险是（）。

A.汇率风险

B.资本管制风险

C.洗钱风险

D.利率风险

3.银行内部审计部门对某业务部门进行审计时，发现存在违规操作，应立即采取的措施是（）。

A.直接处罚相关责任人

B.报告高级管理层

C.暂停该业务部门所有操作

D.要求业务部门整改

4.根据《银行业金融机构反洗钱合规管理指引》，银行应建立的反洗钱客户身份识别制度不包括（）。

A.客户基本信息核实

B.交易背景调查

C.客户职业信息确认

D.客户信用评级

5.银行在开展信贷业务时，需严格审查借款人的（）。

A.收入水平

B.社交关系

C.政治面貌

D.家庭成员

6.银行内部控制的“三道防线”不包括（）。

A.业务操作层

B.风险管理部门

C.内部审计部门

D.外部监管机构

7.根据《商业银行流动性风险管理办法》，银行应重点监控的流动性风险指标是（）。

A.资产负债率

B.存款增长率

C.负债久期

D.资本充足率

8.银行在处理客户投诉时，应遵循的原则是（）。

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