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2026年工行私人银行客户经理考试题库

一、单选题（共10题，每题2分）

1.根据《中国工商银行私人银行客户服务管理办法（2025年修订）》，私人银行客户的标准资产规模（AUM）门槛是多少？

A.500万元人民币

B.1000万元人民币

C.2000万元人民币

D.3000万元人民币

2.在私人银行客户关系维护中，以下哪项不属于“五维服务模型”的核心要素？

A.财富规划

B.风险管理

C.子女教育

D.心理咨询

3.某私人银行客户年化收入300万元，家庭净资产1500万元，其生命周期阶段最可能处于？

A.成长期

B.稳定期

C.衰退期

D.筹备期

4.根据《反洗钱法》，私人银行客户经理在服务过程中，对客户身份信息的核查需要达到什么要求？

A.仅核实身份证原件

B.核实身份证和银行卡

C.核实身份证、银行卡及职业证明

D.仅通过口头确认身份

5.某客户持有某上市公司限售股，计划在解禁后套现投资另类资产。以下哪项建议最符合合规要求？

A.直接代为操作限售股减持

B.建议客户通过合法渠道减持并缴纳税款

C.劝客户提前解除限售

D.建议客户匿名减持

6.私人银行客户经理在推荐保险产品时，必须确保客户了解哪些核心要素？

A.保险条款和免责条款

B.保险公司评级

C.保险产品收益率

D.