金融行业合规部合规员反恐怖主义工作手册.docxVIP

金融行业合规部合规员反恐怖主义工作手册

第1章

1.1反恐怖主义工作的法律框架与政策依据

需明确《中华人民共和国反恐怖主义法》（以下简称《反恐法》）为全行业工作的根本大法，该法于2016年实施，确立了反恐怖主义工作的法律基石，明确规定了恐怖主义的定义、活动形式及法律责任，任何合规操作必须严格遵循其“预防为主、专治结合、综合治理”的立法精神。《中华人民共和国反恐怖主义法》第10条确立了“谁主管、谁负责”的主体责任原则，要求金融机构作为反恐怖主义工作的第一责任人，必须建立反恐怖主义工作责任制，将反恐怖主义工作纳入公司治理和绩效考核体系，确保责任链条清晰可追溯。

同时，需关注《中华人民共和国反恐怖主义法》第22条关于金融机构配合公安机关开展反恐怖主义工作的规定，要求金融机构在接到公安机关通知后，必须在24小时内启动应急响应机制，并按规定时限报送相关数据，确保信息报送的时效性与准确性。《反恐怖主义法》第25条规定了金融机构在反恐怖主义宣传中的义务，明确要求金融机构应当通过官方网站、社交媒体等渠道发布反恐怖主义知识，增强公众防范意识，并定期开展反恐怖主义培训，确保宣传内容真实有效。依据《反恐怖主义法》第30条关于跨境资金流动监测的规定，金融机构必须建立反洗钱与反恐怖融资（AML/CFT）并重的监测体系，对可疑交易进行高强度筛查，防止恐怖融资活动通过金融渠道隐蔽化