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2026年合规测试题及答案

1.单项选择题（每题1分，共20分）

1.1根据《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》，对高风险客户开展加强型尽职调查的最低频率为

A.每季度一次?B.每半年一次?C.每年一次?D.每两年一次

答案：B

1.2下列关于《个人信息保护法》中“敏感个人信息”的表述，正确的是

A.包括姓名、出生日期?B.包括行踪轨迹、交易记录?C.包括生物识别、宗教信仰?D.包括设备标识、浏览记录

答案：C

1.3某证券公司拟上线算法推荐系统，按照《互联网信息服务算法推荐管理规定》，应完成的首次算法备案时限为提供服务之日起

A.10个工作日?B.15个工作日?C.20个工作日?D.30个工作日

答案：C

1.4根据《银行保险机构关联交易管理办法》，对全部关联方的授信余额不得超过本机构上季末资本净额的

A.10%?B.30%?C.50%?D.70%

答案：C

1.5在反洗钱可疑交易识别中，下列属于“结构化交易”典型特征的是

A.短期内频繁跨境汇款?B.现金交易金额略低于报告标准?C.交易备注含敏感词汇?D.交易对手为空壳公司

答案：B

1.6按照《数据出境安全评估办法》，处理个人信息达到多少条须向省级以上网信部门申请安全评估

A.10万?B.50万?C.100万?D.500万

答案：C

1.7某基金公司员工使