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2023中信银行贵阳分行校园招聘柜员岗（009741）笔试历年典型考题及考点剖析附带答案详解

一、选择题

从给出的选项中选择正确答案（共50题）

1、根据反洗钱相关规定，银行柜员在客户身份识别时，首先应采取的措施是（）

A.通过联网核查系统核实客户身份信息

B.要求客户出示辅助证件进行补充验证

C.对高风险客户进行强化尽职调查

D.面对面核验客户有效身份证件

A.联网核查系统核实

B.辅助证件补充验证

C.高风险客户强化调查

D.面对面核验证件

2、柜员处理客户大额现金存取时，必须立即报告的金额下限是（）

A.1万元人民币

B.5万元人民币

C.20万元人民币

D.50万元人民币

A.1万元

B.5万元

C.20万元

D.50万元

3、个人客户单日提取现金超过5万元时，柜员应如何处理？（）

A.直接办理，无需客户补充材料

B.要求客户签署《大额现金提取承诺书》

C.需提供身份证件原件及提取用途证明

D.由客户经理联系上级审批

4、柜员在清点现金时，应优先采用哪种顺序以提高效率并减少错误？（）

A.按面额大小（如100元、50元、20元）

B.按券别顺序（如整点、半点、散点）

C.随机点数

D.按客户要求顺序

A.按面额大小

B.按券别顺序

C.随机点数

D.