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2023中信银行南昌分行校园招聘柜员岗（009768）笔试历年典型考题及考点剖析附带答案详解

一、选择题

从给出的选项中选择正确答案（共50题）

1、根据《金融机构客户身份识别和交易报告管理办法》，柜员首次为同一客户办理业务时，应通过什么方式验证客户身份？

A.仅核对身份证件复印件

B.核对身份证件原件并联网核查

C.联网核查后无需人工验证

D.需提交客户书面授权

2、柜员处理单笔5万元以上的现金支付业务时，需执行哪项特殊审批程序？

A.直接办理无需审批

B.经主管柜员签字确认

C.上级主管电话审批

D.客户签署风险告知书

3、根据《反洗钱法》规定，柜员在客户身份联网核查未通过时，应采取以下哪种处理方式？

A.直接要求客户补充其他辅助证件办理业务

B.立即终止业务办理并上报反洗钱部门

C.通知客户3个工作日内重新提交申请

D.及时上报并补充核实客户身份信息

4、根据中信银行反洗钱规定，柜员在识别客户身份时必须（）

A.建立客户身份资料和交易记录

B.仅核对身份证复印件即可

C.每月更新客户信息

D.仅需口头确认客户身份

5、柜员处理大额现金支付时，发现客户未提供有效身份证件，应优先采取（）

A.直接完成交易并备注说明

B.联系上级主管审批

C.暂停交易并上报风险管理部门

D.要求客户出具担保