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2023中信银行南京分行校园招聘柜员岗（009682）笔试历年典型考题及考点剖析附带答案详解

一、选择题

从给出的选项中选择正确答案（共50题）

1、根据银行柜员现金汇兑业务操作规范，办理跨省汇款时客户至少需要提供以下哪些材料？（多选）

A.本人身份证原件

B.汇款用途证明

C.密码验证

D.收款人身份信息

E.汇款凭证

A.ABD

B.ACD

C.ADE

D.BCE

2、柜员发现客户办理的某笔交易涉嫌洗钱，应立即采取什么措施？（单选）

A.核实客户身份后继续办理

B.自行联系客户解释风险

C.保存证据并逐级上报

D.向客户收取额外手续费

A.A

B.B

C.C

D.D

3、根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，金融机构需在发现可疑交易后的多少小时内向反洗钱监测分析中心报告？

A.1小时内

B.24小时内

C.5个工作日

D.当日完成

4、银行柜员处理客户身份识别（KYC）的步骤中，核实客户身份信息属于哪个环节？

A.了解客户业务需求

B.核实身份信息

C.记录客户信息

D.持续审查客户

5、根据《金融机构客户身份识别和身份资料保存管理办法》，银行柜员在办理大额交易时必须采取哪些措施？

A.仅需核实客户身份证件原件

B.需通过联网核查系统确认客户身份

C.客户可提供电子签名代替生