金融服务行业信贷部信贷员信贷审批手册.docx

金融服务行业信贷部信贷员信贷审批手册

第1章

1.1信贷从业人员基本资格与职业道德

所有信贷审批人员必须持有国家金融监督管理总局（原银保监会）颁发的有效《银行业金融机构从业人员职业操守和行为准则》签字确认书，并定期参加反洗钱培训与职业道德考核，考核不合格者严禁上岗。从业人员必须经过严格的背景调查，包括亲属关系审查、过往从业记录核查及社会评价查询，确保无洗钱嫌疑、无重大违法违规记录，且无正在服刑或受到刑事处罚情形。

必须严格遵守“双人双录”制度，在签订信贷合同时，与借款人进行面对面的录音录像，重点记录借款人的真实意愿、风险承受能力评估及承诺事项，录像资料需保存至合同终止后至少5年