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2026年账户管理与开户规范考核试题及答案

一、单项选择题（每题1分，共20分）

1.金融机构为非自然人客户开立银行结算账户时，根据现行客户尽职调查相关规定，受益所有人识别应当遵循的核心要求是穿透识别至（）

A.非自然人客户的控股股东层级

B.最终的自然人受益所有人

C.非自然人客户的实际控制法人主体

D.非自然人客户的法定代表人

2.根据《人民币银行结算账户管理办法》及最新监管要求，银行为单位开立一般存款账户后，应当在（）个工作日内通过人民币银行结算账户管理系统向中国人民银行当地分支机构备案。

A.2

B.3

C.5

D.7

3.中国人民银行规定，单位银行结算账户连续（）未发生收付活动且未欠开户银行债务的，银行可将其转为久悬银行结算账户。

A.6个月

B.1年

C.2年

D.3年

4.根据反洗钱相关监管要求，金融机构对高风险等级客户的客户身份信息更新频率不得超过（）

A.半年

B.1年

C.2年

D.3年

5.个人银行结算账户Ⅱ类户办理非绑定账户资金转入转出、现金存取及消费缴费业务，每日累计交易限额为（）元。

A.5000

B.10000

C.20000

D.50000

6.单位银行结算账户中，以下哪类账户不得办理现金支取业务（）

A.基本存款账户

B.一般存款账户

C.临时存款账户（注册验资除外）

D.预算单位专用存款