储蓄业务管理规范.docx

储蓄业务管理规范

1.岗位管理与任职规范

1.1岗位设置与职责划分

储蓄业务严格遵循不相容岗位分离原则，设置经办岗、业务主管岗、运营管理岗、稽核监督岗四类核心岗位，各岗位权责清晰，不得混岗兼职：①经办岗（综合柜员）：负责日常储蓄业务的柜面与自助渠道审核操作，每日完成尾箱现金、重要单证盘点核对，落实客户身份核验要求；②业务主管岗：负责本网点5万元（含）以上50万元以下现金业务、账户开户、挂失解挂等特殊业务的授权审核，每周组织本网点现金、单证盘点；③运营管理岗（支行运营经理）：负责本网点储蓄业务合规管理，审批50万元（含）以上大额业务，组织落实反洗钱、实名制监管要求；④稽核监督岗（总行运营管理