金融行业运营部风控专员现场检查操作手册.docx

金融行业运营部风控专员现场检查操作手册

第一章现场检查准备与合规性审查

1.1检查方案制定与风险评估

在启动现场检查前，运营部风控专员需依据《银行业金融机构运营风险管理办法》及最新监管指引，结合被检查机构近三年的运营数据，确定检查的“检查对象”与“检查范围”。例如，针对某分行，应明确检查范围涵盖其核心业务系统（如核心银行系统）的授权管理、交易监控模型执行情况及反洗钱（AML）系统的有效性，确保检查目标聚焦于高风险领域。建立量化风险指标体系是方案制定的核心，专员需通过历史数据对比，计算关键风险指标（KRI）。例如，若被检查机构近一年平均交易失败率为0.5%，而行业平均水平为0.3