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金融财税领域反洗钱工作落实排查整治方案

一、总体要求

1.1编制目的

为深入贯彻《中华人民共和国反洗钱法》《金融机构反洗钱规定》等法律法规，全面落实国务院反洗钱工作部际联席会议部署，系统排查金融财税领域洗钱风险隐患，健全长效防控机制，特制定本方案。

1.2编制依据

《中华人民共和国反洗钱法》

《金融机构反洗钱规定》（中国人民银行令〔2021〕第3号）

《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》

《税务系统反洗钱工作指引》（税总发〔2022〕45号）

《国务院办公厅关于完善反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管体制机制的意见》（国办发〔2017〕84号）

1.3适用范围

本方案适用于：

银行业金融机构（含政策性银行、商业银行、农村合作银行、村镇银行）

证券期货业金融机构（含证券公司、期货公司、基金管理公司）

保险业金融机构（含保险集团、保险公司、保险资产管理公司）

非银行支付机构、银行卡清算机构

会计师事务所、税务师事务所、代理记账机构

地方金融组织（小额贷款公司、融资担保公司、典当行等）

1.4工作原则

风险为本：以洗钱风险识别、评估、控制为核心，差异化配置资源。全覆盖：业务、客户、渠道、地域、产品”五维”排查，不留死角。实质重于形式：穿透识别实际控制人、受益所有人及交易实质。边查边改：发现问题同步整改，重大风险立即叫停。协同联动：央行分支机构、财税、公安、市场监管、外汇等部门信息