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金融行业风控部风控专员风险识别管理手册

第1章总则

1.1编制目的与适用范围

本手册旨在构建一套标准化、可执行的风控识别流程，确保金融业务在开发、上线及运营全生命周期中，能够精准识别并有效管理各类潜在风险，从源头上保障资产安全与业务稳健运行。适用范围涵盖本行所有业务条线（包括信贷、投行、资管、科技等）及所有分支机构，适用于从业务需求提出、方案设计、审批决策到落地执行及事后复盘的完整闭环管理过程。

手册明确界定“风险识别”为在业务发生前或发生初期，通过专业手段发现、评估及描述风险特征的过程，其核心目标是实现风险的可量化、可预警与可控化，而非单纯的风险规避。本手册特别针对当前金融科技转型背