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2026年银行内控合规管理考核试题及答案

一、单项选择题（本题共20小题，每小题1分，共20分。每小题只有一个符合要求的正确答案，多选、错选、不选均不得分）

1.根据银保监会最新修订的《商业银行合规风险管理指引》要求，商业银行开展内控合规管理的核心目标是（）

A.实现银行盈利规模最大化

B.防控合规风险，保障银行长期稳健经营

C.满足监管检查要求，避免行政处罚

D.提升业务办理效率，优化客户体验

2.根据中国人民银行《金融机构客户尽职调查管理办法》，非自然人客户受益所有人的判定核心标准为，直接或者间接拥有超过（）股权或者表决权的自然人，或者通过其他形式对企业进行实际控制的自然人。

A.10%

B.25%

C.30%

D.50%

3.商业银行内部控制管理三道防线中，第一道防线的责任主体是（）

A.业务经营部门

B.合规管理部门

C.内部审计部门

D.纪检监察部门

4.根据《中华人民共和国个人信息保护法》要求，商业银行处理客户的敏感个人信息（包括生物识别、宗教信仰、医疗健康、金融账户、行踪轨迹等信息），应当取得个人的（）

A.口头同意

B.单独同意

C.概括同意

D.授权委托同意

5.根据反洗钱监管要求，商业银行对于达到标准的大额交易，应当在交易发生后（）个工作日内，通过中国反洗钱监测分析中心系统报送大额交易报告。

A.3

B.5

C.7