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2026年反洗钱知识考试试题库及参考答案

一、单项选择题（共20题，每题1分，共20分）

1.根据《中华人民共和国反洗钱法》（2021年修订），金融机构未按照规定履行客户身份识别义务，情节严重的，监管机构可对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处（）罚款。

A.1万元以上5万元以下

B.5万元以上20万元以下

C.20万元以上50万元以下

D.50万元以上500万元以下

答案：A

2.金融机构客户身份资料自业务关系结束当年或一次性交易记账当年计起至少保存（）年。

A.3

B.5

C.10

D.15

答案：B

3.根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令〔2023〕第1号），自然人客户银行账户与其他银行账户发生当日单笔或累计交易人民币（）万元以上的跨境款项划转，金融机构应提交大额交易报告。

A.10

B.20

C.50

D.200

答案：D

4.下列不属于洗钱上游犯罪的是（）。

A.贪污贿赂犯罪

B.破坏金融管理秩序犯罪

C.职务侵占罪

D.走私犯罪

答案：C（注：上游犯罪范围依据《刑法》第191条，包括毒品犯罪、黑社会性质组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪七类）

5.金融机构在与客户建立业务关系时，若客户为外国政要，应当（）。

A.仅进行普通客户身份