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金融行业基金销售部基金销售专员基金销售操作手册

第1章基金销售岗位基础与合规要求

1.1法律法规与监管政策解读

基金销售行为必须严格遵循《中华人民共和国证券投资基金法》及中国证监会发布的《关于规范证券投资基金销售行为有关问题的通知》，明确基金销售机构在销售过程中不得向投资者承诺保本保收益，严禁利用未公开信息交易，并需严格执行《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》中关于投资者适当性管理的“双录”（录音录像）制度。销售人员必须熟知《证券期货经营机构私募资产管理业务管理办法》及《私募投资基金监督管理暂行办法》，理解“私募”与“公募”在投资者门槛、募集方式及信息披露要求上的本质区别，