金融行业风险管理部风险官风险识别手册.docxVIP

金融行业风险管理部风险官风险识别手册

第1章总则

1.1编制目的与适用范围

该章节旨在明确本《风险官风险识别手册》的制定初衷，即构建一套覆盖全行金融业务全生命周期的风险识别框架，确保风险官能够基于统一标准快速发现潜在隐患。适用范围界定为全行所有从事信贷、投行、资管及非银金融业务的分支机构及职能部门，特别针对新设项目、并购重组及跨境业务等高风险场景设定强制识别义务。

手册特别强调对“影子银行”业务及表外业务的穿透式监管要求，要求识别出隐藏在表外业务中的隐性风险敞口。在编制过程中，必须纳入外部审计师及监管机构（如国家金融监督管理总局）的最新监管指引，确保识别标准符合现行法律法规及行业最佳实践。手册实施后，将作为年度风险排查工作的核心依据，指导风险官团队制定针对性的风险识别计划，并定期向风险管理委员会汇报识别结果。

所有识别出的风险点必须纳入行内风险地图系统，形成“发现-评估-上报-处置”的闭环管理流程，杜绝风险识别流于形式。

1.2编制依据与原则

编制依据严格遵循《商业银行风险管理指引》、《银行业金融机构全面风险管理指引》及行内《风险管理办法》等核心制度文件。编制原则坚持“全覆盖、零容忍、零过错、低延误”十六字方针，确保风险识别无死角，且识别过程客观公正。

在数据选取上，必须采用2023年全行最新的经营数据，并引入外部征信机构数据，确保风险识别的时效性与准确性