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2025年金融行业金融科技部数据分析师数据治理手册

第1章数据基础架构与标准体系

1.1金融数据分类分级管理制度

本制度旨在构建“业务影响-数据敏感度-泄露风险”三维评估模型，将金融数据划分为“核心保护级”、“重要保护级”和“一般保护级”三个层级，确保不同层级数据在采集、存储、传输及使用过程中的差异化管控，防止核心交易数据、客户隐私及监管报送数据发生大规模泄露。针对“核心保护级”数据（如实时交易流水、未加密的账户余额、客户身份证原件影像），实施“全链路最高密级”管控，要求所有涉及操作必须经过双人复核，日志留存时间不少于60天，任何非授权访问均触发即时告警并冻结相关接口权限，严禁通过非结构化渠道（如邮件、即时通讯软件）传递此类数据。

针对“重要保护级”数据（如客户征信报告、授信审批记录、反洗钱可疑交易报告），实行“生产环境隔离+逻辑脱敏”策略，严禁在生产环境直接展示原始数据，所有查询接口必须部署在专门的沙箱环境中运行，且查询结果需自动进行动态脱敏处理，仅保留必要的统计摘要供管理层决策。针对“一般保护级”数据（如营销名单、一般性业务报表、内部培训课件），执行“最小权限访问”原则，建立基于角色的访问控制（RBAC）模型，明确谁可以访问、访问什么、访问多久及访问后是否必须清理，并定期开展数据访问行为审计，发现异常访问行为立即触发预警机制。本制度明确规定