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2026年虚假投资理财诈骗识别测试题

一、单选题（每题2分，共20题）

1.以下哪种行为最可能是虚假投资理财诈骗的典型特征？（A）

A.要求先缴纳高额保证金才能开始投资

B.提供正规的银行第三方托管服务

C.账户资金由知名信托公司监管

D.提供详细的投资风险说明和合同条款

2.一位陌生网友通过微信联系你，声称有内部消息可以保证年化收益30%，并要求你立即转账到个人账户，这种做法最可能是？（B）

A.合法的投资建议

B.虚假投资理财诈骗

C.银行正规理财推荐

D.证券公司内部操作

3.虚假投资理财诈骗通常不会使用以下哪种手段？（C）

A.制造虚假的成功案例视频

B.承诺“稳赚不赔”

C.提供透明的税务申报证明

D.建立虚假的官方网站和APP

4.如果一个投资平台要求你使用非正规的支付方式（如比特币、私人转账），这很可能是？（A）

A.虚假投资理财诈骗

B.正规投资平台的操作

C.金融机构的合规要求

D.便捷的跨境投资方式

5.虚假投资理财诈骗分子常以哪种身份接近受害者？（D）

A.银行经理

B.上市公司高管

C.证监会官员

D.退休的成功投资者

6.以下哪种行为最可能是虚假投资理财诈骗的后续要求？（B）

A.要求提供身份证和银行卡复印件以完成开户

B.要求继续追加投资以“保本”

C