金融行业风控部风控员金融风险排查手册（执行版）.docx

金融行业风控部风控员金融风险排查手册（执行版）

第1章总则与职责界定

1.1法规制度体系概述

本章节依据《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》及国家金融监督管理总局发布的《银行业金融机构全面风险管理指引》等上位法，确立了本手册的法律效力基础，确保排查工作符合国家宏观审慎监管要求。结合我行《全面风险管理办法》及《风险偏好管理指引》，明确了风险管理的“三道防线”架构，即董事会、高级管理层及风控部在风险治理中的协同机制，作为排查工作的组织保障。

针对当前复杂多变的市场环境，重点梳理了《银行业金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引》及《金融机构客户尽职调查和客户身份