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金融行业运营部客户经理业务操作指引手册

第1章总则与基本原则

1.1适用范围与职责界定

适用范围界定：本指引手册适用于全行金融运营部下辖的所有业务条线客户经理，涵盖个人理财经理、企业信贷经理、资产托管经理及财富顾问等岗位，涵盖从客户初步接触、产品推介、尽职调查、签约办理到后续跟踪的全生命周期服务。岗位核心职责：客户经理作为业务的第一责任人，必须严格执行“首问负责制”，即首位接待客户咨询的员工必须负责解答并引导至对应流程，严禁推诿扯皮；同时需承担“销售适当性”的核心义务，确保向客户推介的产品与其风险承受能力相匹配。

风险防控职责：客户经理需建立“双人复核”意识，在系统录入客户信