金融行业风控部专员反洗钱审核工作手册.docx

金融行业风控部专员反洗钱审核工作手册

第1章合规政策与制度理解

1.1反洗钱法律法规体系概览

我国《反洗钱法》作为反洗钱工作的根本大法，确立了金融机构“了解你的客户（KYC）”和“持续监控”两大核心义务，并明确规定金融机构必须建立反洗钱内部控制制度，这是所有合规工作的基石。随着全球金融监管趋严，我国已出台《中国人民银行关于金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（2021年修订版），将报告阈值由原来的200万元提升至500万元，显著提高了可疑交易的识别门槛和报告时效要求。

《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（2022年发布）进一步细化了客户身