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- 2026-05-10 发布于江西
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金融行业运营部合规专员反洗钱手册（执行版）
第1章总则与合规框架
1.1反洗钱工作的法律基础与职责界定
我国《反洗钱法》明确规定，金融机构必须建立反洗钱内部控制制度，并设立专门的反洗钱岗位，确保反洗钱工作独立、有效运行，否则将面临巨额罚款甚至停业整顿的处罚。金融机构反洗钱负责人的法定职责是领导反洗钱工作，制定反洗钱工作计划，配备专职人员，并定期向监管机构报告反洗钱工作进展和重大风险状况。
反洗钱专员作为执行层的核心，必须按照《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》要求，对客户的身份真实性、交易背景合法性进行持续尽职调查。各业务部门在反洗钱工作中承担“了解你的
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