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金融行业风险管理部风控员风险排查工作手册

第1章总体框架与职责界定

1.1部门定位与核心职能

部门作为金融监管局直管的专业机构，其核心定位是构建“事前预防、事中控制、事后处置”的全生命周期风险防火墙，确保我行资产质量始终处于可控水平。核心职能涵盖全面的风险识别、量化评估、压力测试及合规性审查，旨在通过数据驱动的决策机制，将风险敞口控制在国家规定的资本充足率及杠杆率红线之内。

建立“三道防线”协同机制，第一道防线为业务部门，第二道防线为风险管理部，第三道防线为内部审计，形成层层递进、互为制衡的风险治理闭环。定期输出《区域风险监测报告》与《行业风险预警清单》，为董事会及高管层提供基于客观数据的风险决策支持，而非单纯的合规报告。重点聚焦信贷、投资、市场及操作风险四大领域，针对复杂经济环境下的非理性波动，建立动态的风险应对预案库。

强化科技赋能，引入风控模型与大数据风控平台，实现风险排查从“人工经验判断”向“机器智能辅助”的转型，提升排查效率与精准度。

1.2风险排查工作体系架构

构建“总-分-总”三级排查架构，总平台由风险管理部统筹，分平台下沉至各业务条线，总平台负责数据清洗与模型校验，分平台负责现场核实与证据链闭环。设立“风险排查专员”制度，每个排查小组必须配备一名专职人员，明确其作为小组长的职责，确保排查工作有人抓、有人管、有人负责。

实施“日