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金融保险行业销售二部销售主管保险销售管理手册

第一章总则

1.1编制目的与适用范围

为规范金融保险行业销售二部（以下简称“销售二部”）的保险销售管理工作，构建从客户线索挖掘、产品匹配、方案制定到交付服务的标准化闭环流程，切实解决当前销售过程中存在的“重推销、轻服务”及“流程脱节”痛点，确保业务合规稳健运行。明确销售二部作为公司核心业务前端部门的管理边界，界定各层级人员在客户全生命周期管理中的具体权责，防止越权操作与职能交叉导致的资源浪费。

依据国家金融监督管理总局关于保险销售行为可回溯管理的相关规定，以及公司《员工行为管理手册》要求，将销售二部的日常操作纳入统一的制度框架，强化风险隔离与合规底线思维。针对当前销售二部在客户分层管理、产品组合策略及绩效考核方面存在的指标偏差，通过本手册的修订，引入更科学的量化指标体系，提升销售团队的精细化作战能力。设定明确的时间节点与执行标准，要求销售二部在一个月内完成全员宣贯与制度落地，确保每一位销售人员都清楚知晓本手册的核心条款与操作规范，实现管理意图的即时转化。

本手册旨在通过标准化流程的固化，降低对个人经验的过度依赖，提升销售二部在面对复杂客户需求时的响应速度与方案一致性，最终实现公司整体保费规模增长与客户满意度双提升的目标。

1.2管理原则与指导思想

坚持“合规为本、风险可控”的绝对原则，严禁销售二部任何形式的违规