2025年金融行业投资部风控员投资风险审查手册.docx

2025年金融行业投资部风控员投资风险审查手册

第1章总则

1.1编制目的与适用范围

本手册旨在统一全行投资部及投资风控团队的风险审查标准与操作规范，确保在2025年全面数字化转型背景下，对所有新增及存量投资项目的风险评估逻辑保持一致性和透明度。适用范围覆盖从项目立项前尽职调查、投决会审议、投后管理到退出机制的全生命周期，特别是针对量化模型输出偏差、非标资产估值波动及跨境流动性错配等高风险场景。

手册特别针对2025年预计上线的“智能风控预警系统”与“投研大模型”功能，明确人工专家审核与机器自动筛查的边界，防止算法黑箱导致的风险敞口失控。所有参与审查的人员（包括投决会