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金融行业风控部专员风险排查工作手册

第1章风险排查总体框架与职责界定

1.1风险排查基本原则与适用范围

坚持“全覆盖、零容忍、严执法、重实效”十六字方针，确保排查工作不留死角、不走过场，将风险隐患消灭在萌芽状态。明确排查范围覆盖全行所有业务条线，包括信贷资产、不良资产、存款及理财等，确保存量业务与增量业务同等重视。

遵循“日清日结”原则，对排查出的问题实行清单化管理，实行“销号制”管理，确保问题件件有落实、事事有回音。严格界定排查边界，既关注显性风险指标，也深挖隐性操作风险，特别要警惕大数据模型预警与人工经验判断的交叉验证盲区。建立“谁排查、谁负责、谁签字、谁问责”的责任链条，严禁推诿扯皮，确保风险排查责任落实到具体岗位和个人。

所有排查活动必须严格遵循国家法律法规及监管指引，确保排查过程合规、留痕、可追溯，防范合规风险。

1.2组织架构与责任分工机制

成立由行领导挂帅的风险排查工作领导小组，负责统筹全局、协调资源，定期听取排查工作汇报并研判风险态势。设立专职风险排查部门作为执行中枢，下设风险排查组、数据监测组、现场核查组及报告撰写组，实行网格化作战。

明确总行与分行、业务部门与风控部门的协同机制，建立定期联席会议制度，确保信息共享、协同作战、合力攻坚。实行“定岗定责、一岗双责”制度，明确客户经理、柜面人员、运营人员等关键岗位的具体排查职责与考核权重。