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金融行业运营部理财经理销售技巧手册

第1章

1.1宏观经济周期与行业趋势研判

需建立宏观经济的“仪表盘”，通过监测GDP增速、CPI通胀率及M2流通速度等核心指标，判断当前处于复苏、过热、滞胀还是衰退周期。例如，当CPI连续两个月突破3%时，意味着居民购买力强劲，理财经理应主动布局高收益的权益类资产或结构性存款，而非保守型固收产品。要深入分析行业景气度对特定赛道的冲击，如新能源、或生物医药。若某行业政策出现重大利好（如“以旧换新”补贴落地），理财经理需提前预判客户群体的资金流向，将其作为重点营销对象，避免在行业低谷期盲目推销低流动性产品。

需关注利率环境的边际变化