2025年金融行业风险部风险经理风险监测工作手册.docx

2025年金融行业风险部风险经理风险监测工作手册

第1章宏观环境与监管政策监测

1.1国际宏观经济形势研判

需重点分析美联储货币政策路径对全球流动性周期的影响，例如当前美联储维持高利率以对抗通胀，可能导致全球短期利率维持在4%-5%区间，使得新兴市场货币面临贬值压力，进而引发资本从新兴市场流出。应追踪主要发达经济体（如美、欧、日）的GDP增长率与通胀数据，若美欧出现经济衰退迹象，将直接导致全球贸易保护主义抬头，增加全球供应链中断的潜在风险。

需关注全球大宗商品价格波动，特别是原油和黄金价格，这些数据直接反映全球避险情绪，若油价剧烈震荡，将直接影响航运成本和能源企业的利润空