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金融行业风险管理部风控员风险识别操作手册

第一章风险识别基础与原则

第一节风险识别的定义与范畴

风险识别是指金融机构在面临内外部环境变化时，通过系统化的方法，对潜在的不确定性事件及其可能引发的后果进行初步扫描和界定的过程，其本质是将模糊的“风险”转化为具体的“风险事件清单”。在风险管理部，风险识别的范围不仅涵盖市场波动、信用违约、操作失误等显性风险，更包括声誉危机、流动性枯竭以及监管政策突变等隐性风险，需建立全维度的风险地图。

识别的范畴严格遵循《商业银行风险管理指引》及银保监会最新监管要求，必须覆盖所有业务条线，包括但不限于投资交易、信贷投放、资金存贷、表外业务及IT系统运行