金融行业合规部合规员法规培训手册.docx

金融行业合规部合规员法规培训手册

第一章法律法规与监管政策

第一节金融监管法规体系概述

本节旨在构建合规人员对宏观监管架构的宏观认知，明确金融监管的层级关系与核心职能，为后续学习具体法规奠定理论基础。

我国金融监管体系以国家金融监督管理总局（原银保监会）为最高监管机构，实行“一行一局一会”的“一行三会”改革后的新格局，其中“一行”指国家金融监督管理总局，负责宏观审慎管理与微观行为监管，确保金融体系安全稳健。在微观操作层面，中国人民银行（央行）作为中央银行，负责货币政策制定、反洗钱监管及金融稳定监测，其监管重点在于货币政策的独立性与金融市场的流动性安全。

中国证监会（证监会）作为证