2025年银行业个金部理财师理财产品销售规范手册.docxVIP

2025年银行业个金部理财师理财产品销售规范手册

第1章理财师执业资质与合规管理

1.1理财师执业资质与准入条件

依据《银行业理财业务监督管理办法》及银保监会相关规定，理财师必须持有中国银保监会颁发、有效期内的《理财业务从业人员资格证书》，且该证书需覆盖“理财”相关类别，严禁持有仅适用于银行理财子公司的非银行类理财师证书。从业者在申请执业前，必须完成国家金融监督管理总局组织的理财业务从业人员资格考试，并连续两年在银行业金融机构从事理财业务工作，拥有至少2年的实际从业经验。

对于新入职的理财师，需通过“银监会”组织的理财业务从业人员资格考试，并连续1年取得从业记录，方可申请