金融行业信托部专员信托项目执行手册.docxVIP

金融行业信托部专员信托项目执行手册

第1章项目启动与尽职调查

1.1项目立项与需求分析

立项依据需基于宏观行业政策导向与微观市场供需缺口双重驱动。需核查国家金融监督管理总局发布的最新监管文件，确认信托业务是否处于试点放宽期或常态化监管窗口期，避免在合规红线内盲目启动。通过内部战略复盘，识别客户流失率超过15%的核心存量客户痛点，结合当前利率下行周期，测算若推出定制化结构化产品，预计可撬动新增AUM3000万元以上的增量空间。需求分析应聚焦于客户资产配置的结构性矛盾与资金闲置的流动性错配。具体而言，需统计目标客群中60岁以上高净值群体的平均理财到期日，若发现70%