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反洗钱测试题答案及答案

一、单选题

1.下列不属于反洗钱三支柱架构的是（）（1分）

A.合规部门

B.业务部门

C.审计部门

D.反洗钱部门

【答案】C

【解析】反洗钱三支柱架构通常指合规部门、业务部门和反洗钱部门，审计部门属于监督支持机构。

2.客户身份识别过程中，了解你的客户原则的核心是（）（2分）

A.收集尽可能多的客户信息

B.评估客户交易风险

C.核实客户真实身份

D.建立长期客户关系

【答案】B

【解析】了解你的客户的核心是通过收集关键信息评估客户和交易的风险等级。

3.以下哪种交易行为最可能触发大额交易报告？（）（1分）

A.客户用现金购买理财产品

B.企业向供应商支付货款

C.个人账户收到境外汇款

D.公司员工工资发放

【答案】C

【解析】境外汇款属于可疑交易，容易触发大额交易报告。

4.反洗钱法规定，金融机构应在交易完成后多少时间内保存客户身份资料？（）（2分）

A.1年

B.2年

C.3年

D.5年

【答案】D

【解析】根据反洗钱法规定，客户身份资料应保存至少5年。

5.以下哪项不属于反洗钱尽职调查的主要内容？（）（1分）

A.核实客户职业信息

B.了解客户财富来源

C.评估客户交易目的

D.判断客户政治立场

【答案】D

【解析】反洗钱尽职调查主要关注客户身份、交易背景和风险，政治立场不属于调查范畴。