金融行业个金部理财经理理财销售规范手册.docx

金融行业个金部理财经理理财销售规范手册

第1章总则与合规管理

1.1适用范围与职责界定

本手册适用于全行个金部（个人金融部）全体理财经理、柜面营销人员及理财销售相关支持岗位，涵盖从客户初次引入到资产配置的完整全生命周期。各岗位在职责上必须严格区分“销售执行”与“合规监督”，理财经理是销售行为的直接实施者，负责产品推介与交易达成，而合规部、风控部及内部审计部门则拥有独立的监督权，有权对异常销售行为进行叫停与问责。

明确界定“理财销售”行为范围，凡涉及非保本浮动收益理财产品、结构性存款及代销基金的行为，均纳入本手册的强制规范范畴，严禁任何形式的违规承诺。在职责分工上，理财经理需建立“一户一