证券投资基金-第六章课件.pptVIP

第六讲基金的市场营销;三、基金市场营销的主要内容：

基金的市场营销主要是指开放式基金的市场营销，涉及内容包括四个方面。

1．目标市场与客户的确定

确定投资人的投资规模、风险偏好、对基金流动性和安全性的要求等因素。

2．营销环境的分析

关注的方面：（1）机构本身的情况

（2）影响投资者决策的因素

（3）监管机构对基金营销的规范

3．营销组合的设计

（1）营销组合的四大要素：产品、费率、渠道、促销

（2）营销过程的管理

包括市场营销分析、市场营销计划、市场营销实施、市场营销控制;第二节基金产品设计和定价

一、基金产品设计思路

1确定目标客户

2选择与目标客户风险收益偏好适应的金融工具及其组合。投资多元化是基金产品多元化的重要前提。

3考虑相关法律法规的约束

4考虑基金管理人员自身水平。

二、基金产品设计的法律要求

1有明确、合法的投资方向

2有明确的基金运作方式

3符合证监会关于基金品种的规定

4不与拟任基金管理人已管理的基金雷同

5基金合同、招募说明书等法律文件草案符合法律、法规要求

6基金名称表明基金类别和投资特征

7证监会的其他审慎性条件;三、基金产品线的布置：

产品线的长度（数量）和宽度（种类）

水平式、垂直式、综合式。

四、定价管理：

1考虑基金产