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2025年金融保险行业监察部监察员监察调查工作手册

第1章总则与职责规定

1.1监察员法定职责与权限范围

监察员作为金融保险行业监察体系的“眼睛”与“手”，其核心法定职责是依据国家法律法规及行业监管规定，对商业银行、保险公司、保险资产管理公司等金融机构及保险机构的经营行为进行独立、客观、公正的监督。具体而言，监察员有权对机构是否履行了审慎经营义务、是否违规开展业务、是否违反内部控制制度以及是否涉嫌违法违纪行为进行核查，并有权向监管机构提交监察建议书或移送案件线索。在权限范围上，监察员享有全面的调查权，包括查阅、复制、封存、摘抄、复制、记录与调取被监察金融机构的账簿、文件、业务资料、通讯记录、电子数据及现场实物。监察员有权进入被监察机构的营业场所、办公场所、车辆、交通工具及办公设施进行检查，并有权对相关人员采取询问、讯问、录音录像、拍照、复印、复制、封存等措施，以获取真实、完整的证据。

监察员在履行职责时，拥有独立的调查权，不受被监察机构及其内部任何部门、人员的干涉或压制。监察员有权直接询问被监察机构的高级管理人员、业务部门负责人及普通员工，并有权要求被监察机构提供任何必要的协助和配合。若被监察机构拒绝提供资料或阻碍调查，监察员有权向监管机构报告情况，并可在必要时采取冻结账户、查封资产等紧急措施以保障调查顺利进行。监察员在调查过程中，依法享有对涉嫌犯罪线索的移送权