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金融行业运营部客户经理客户行为观察手册

第一章客户基础画像与风险初筛

1.1客户基本信息全景扫描

客户经理需通过CRM系统导出目标客户在近3年内的注册信息，重点核对客户名称、统一社会信用代码、法定代表人、注册地址及联系电话的变动情况，若发现法定代表人变更且无新业务延续记录，应标记为“关键风险信号”，需立即启动二次核实程序。利用地址解析服务（APIS）技术，将客户工商登记地址与物理办公地址进行比对，识别“注册地址与经营地址不一致”或“注册地址与经营地址距离超过50公里”的情况，此类数据异常通常暗示存在空壳公司运营或异地洗钱嫌疑。

结合税务数据接口，读取客户最新的增值税发